在金融投资领域，期货、现货与期权是重要的交易工具，处理好它们之间的关系与差异对投资决策意义重大。
期货是一种标准化合约，规定在未来特定时间和地点交割一定数量和质量的标的物。现货则是指当前已经存在的商品或资产，交易是即时的。期权赋予持有者在特定时间内以特定价格买卖标的资产的权利，但并非义务。
从交易目的来看，期货交易主要是为了套期保值和投机。企业可以利用期货锁定未来的采购或销售价格，降低价格波动风险；投机者则通过预测价格走势获取差价利润。现货交易的目的更直接，就是满足实际的生产、消费或投资需求。期权交易则更侧重于风险管理和策略性投资，投资者可以通过期权组合实现不同的收益风险特征。
在交易机制上，三者也存在明显差异。期货交易采用保证金制度，具有杠杆效应，投资者只需缴纳一定比例的保证金就可以控制较大价值的合约，但同时也放大了风险和收益。现货交易通常是全额交易，风险相对较小。期权交易同样具有杠杆性，不过其风险特征更为复杂。期权买方的最大损失是权利金，而潜在收益可能无限；期权卖方的最大收益是权利金，但潜在损失可能很大。
下面通过表格对比三者的主要差异：
交易工具 交易目的 交易机制 风险特征 期货 套期保值、投机 保证金制度，杠杆交易 风险和收益放大 现货 实际需求 全额交易 风险相对较小 期权 风险管理、策略投资 权利金交易，杠杆性 买方损失有限，卖方潜在损失大这些关系和差异对投资产生多方面影响。对于风险偏好较低的投资者，现货交易可能是更合适的选择，因为其交易机制相对简单，风险可控。而对于追求高收益、能够承受高风险的投资者，期货和期权可能提供了更多机会。例如，在市场趋势明确时，期货可以通过杠杆放大收益；期权则可以根据不同的市场预期构建多样化的投资策略，如买入看涨期权、卖出看跌期权等。
同时，投资者还可以利用三者之间的关系进行套利和风险管理。例如，当期货价格与现货价格出现较大偏差时，可以进行期现套利；利用期权为期货或现货头寸进行套期保值，降低投资组合的整体风险。
投资者需要深入了解期货、现货与期权的关系和差异，根据自身的投资目标、风险承受能力和市场情况，合理运用这些工具，以实现投资收益的最大化和风险的有效控制。