保险企划书的撰写是一项重要且专业的工作，它不仅要清晰传达保险产品的信息，还要满足客户的需求和市场的趋势。以下将为您介绍保险企划书撰写的具体步骤和应遵循的原则。
首先是前期准备。在开始撰写前，需要对目标客户群体进行深入了解，包括他们的年龄、职业、收入水平、保险需求等。同时，要熟悉所推销的保险产品，掌握其特点、保障范围、费率等关键信息。另外，还需收集市场上同类保险产品的资料，以便在企划书中进行对比分析。
接着进入正文撰写阶段。开头部分应简要介绍企划书的目的和大致内容，吸引读者的注意力。主体内容要详细阐述保险产品，说明该产品如何满足客户的需求。可以结合具体案例，让客户更直观地了解保险的作用。在这部分，还需要对风险进行评估，告知客户可能面临的风险以及保险如何提供保障。
费用说明也是重要的一环。要清晰列出保险产品的各项费用，包括保费、理赔条件、续保政策等，让客户清楚知晓自己的支出和权益。同时，还可以提供不同的缴费方案供客户选择。
在撰写保险企划书时，还需遵循以下原则：
一是准确性原则。企划书中的所有信息都必须准确无误，包括保险条款、费率、理赔流程等。任何错误或误导性的信息都可能导致客户的误解，甚至引发纠纷。
二是针对性原则。要根据目标客户的特点和需求来撰写企划书，突出产品与客户需求的契合点。不同的客户群体对保险的需求不同，企划书应具有个性化。
三是简洁性原则。避免使用过于复杂的语言和冗长的句子，让客户能够轻松理解企划书的内容。重点信息要突出显示，方便客户快速获取关键内容。
四是客观性原则。在介绍保险产品时，要客观公正地评价其优缺点，不能夸大其词或隐瞒风险。让客户能够全面了解产品，做出理性的决策。
为了更清晰地展示相关信息，以下是一个简单的保险产品对比表格：
保险产品名称 保障范围 保费 理赔条件 产品A 意外、疾病 每年2000元 符合合同约定即可理赔 产品B 仅意外 每年1500元 特定意外情况理赔通过以上步骤和原则，您可以完成一份高质量的保险企划书，更好地向客户推销保险产品。