期权价格的确定是金融市场中一个关键问题，它受到多种因素的综合影响。期权价格主要由内在价值和时间价值两部分构成。内在价值是指期权立即行权时所能获得的收益，它取决于期权标的资产的现行价格与期权执行价格之间的关系。对于看涨期权而言，内在价值等于标的资产现行价格减去执行价格（当标的资产现行价格大于执行价格时），否则内在价值为零；对于看跌期权，内在价值等于执行价格减去标的资产现行价格（当执行价格大于标的资产现行价格时），否则为零。
时间价值则反映了期权在到期前，标的资产价格波动可能为期权持有者带来额外收益的可能性。一般来说，期权剩余的有效期越长，时间价值越大，因为在更长的时间内，标的资产价格有更多机会朝着有利于期权持有者的方向变动。
影响期权价格的因素众多，以下为您详细介绍：
1. **标的资产价格**：标的资产价格的变动对期权价格有着直接影响。当标的资产价格上升时，看涨期权的价值通常会增加，而看跌期权的价值会降低；反之，当标的资产价格下降时，看涨期权价值下降，看跌期权价值上升。
2. **执行价格**：执行价格与标的资产价格的相对关系决定了期权的内在价值。执行价格越低，看涨期权的价值越高，看跌期权的价值越低；执行价格越高，看涨期权的价值越低，看跌期权的价值越高。
3. **标的资产价格波动率**：波动率衡量了标的资产价格的波动程度。波动率越高，标的资产价格在期权有效期内大幅波动的可能性越大，期权持有者获得收益的机会也就越多，因此期权的时间价值会增加，期权价格也随之上升。
4. **无风险利率**：无风险利率的变动会影响期权的价格。一般情况下，无风险利率上升时，看涨期权的价值会增加，看跌期权的价值会降低。这是因为无风险利率上升会使持有标的资产的机会成本增加，投资者更倾向于购买看涨期权。
5. **到期时间**：如前文所述，到期时间越长，期权的时间价值越大。随着到期日的临近，时间价值会逐渐减少，直至到期时变为零。
为了更直观地展示这些因素对期权价格的影响，以下是一个简单的总结表格：
影响因素 对看涨期权价格的影响 对看跌期权价格的影响 标的资产价格上升 上升 下降 执行价格上升 下降 上升 波动率上升 上升 上升 无风险利率上升 上升 下降 到期时间延长 上升 上升在实际交易中，投资者可以通过专业的期权定价模型，如布莱克 - 斯科尔斯模型等，结合上述因素来确定期权的理论价格。但需要注意的是，市场情况复杂多变，期权的实际价格可能会偏离理论价格，投资者应综合考虑各种因素，谨慎做出投资决策。