在银行办理业务时，客户常常会遇到被柜台工作人员要求出示身份证的情况。这一举措并非银行无端增设的繁琐流程，而是基于多方面的重要原因。
首先，从合规监管角度来看，银行作为金融机构，受到严格的法律法规约束。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法规明确要求银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。银行严格执行这些规定，是为了确保自身运营符合监管要求，避免因违规操作而面临巨额罚款和声誉损失。
其次，保障客户资金安全是银行的重要职责。通过核实客户身份，银行能够准确确认办理业务的是账户的合法所有者，有效防止他人冒用客户身份进行转账、取款等操作。例如，曾经发生过不法分子捡到他人银行卡和身份证后，试图到银行柜台取款的案例。由于银行工作人员严格核实身份，及时发现异常，避免了客户资金的损失。
再者，银行需要通过身份证信息了解客户的基本情况，以便进行风险评估。不同的客户风险承受能力不同，银行在为客户提供金融产品和服务时，需要根据客户的身份信息、收入状况、职业等因素进行综合评估。比如，对于高风险的投资产品，银行会要求客户提供更详细的身份和资产信息，确保客户具备相应的风险承受能力。
另外，为了打击金融犯罪，如洗钱、恐怖融资等活动，银行必须对客户身份进行严格审查。身份证是识别客户身份的重要依据，银行通过收集和分析客户的身份信息，能够及时发现异常交易行为，并向相关部门报告。
下面通过表格对比一下出示身份证前后银行办理业务的情况：
情况 未出示身份证 出示身份证 业务办理 部分业务无法办理，如大额取款、开户等 可正常办理各类业务 资金安全 存在他人冒用身份办理业务风险 有效保障资金安全 合规性 银行可能违规操作 符合监管要求综上所述，银行柜台要求客户出示身份证是为了满足合规监管要求、保障客户资金安全、进行风险评估以及打击金融犯罪等多方面的需要。虽然这一要求可能会让客户在办理业务时花费一些额外的时间，但从长远来看，它对于维护金融秩序和客户的切身利益具有重要意义。